Créer sa société offshore en Estonie
Recommandé pour : Start-up, commerce en ligne
L’Estonie est un pays d’Europe du Nord et un État membre de l’Union européenne. L’Estonie a intégré la zone euro le .
La population de l’Estonie est de 1,3 millions d’habitants, la langue officielle est l’Estonien, mais le Russe et l’Anglais sont très répandues.
Selon le Basel Index, l’Estonie est le 2e pays le moins corrompu au monde. Ceci associé au fait qu’il est noté comme très coopératif par l’OECD, sa réputation globale est excellente.
La plupart ne savent pas que l’Estonie est un Paradis Fiscal et ceux qui le savent ne considèrent pas les pratiques fiscales de l’Estonie comme nuisibles. Il n’y a pas de secret bancaire en Estonie.
L’Estonie est un pays idéal pour les start-up visant la Zone EURO.
Types de Sociétés en Estonie
La forme de société la plus utilisée en Estonie est la « Osaühing ». Cette société est reconnaissable grâce à la terminaison de sa dénomination sociale, dotée de la mention «OÜ ». Ce statut est l’équivalent de la société à responsabilité limitée française.
Les particularités de cette forme de société sont :
- Au moins 1 Directeur est nécessaire, une société ne peut pas être Directeur et au moins 50% des Directeurs doivent être résident européen ou suisse.
- Au moins 1 actionnaire est nécessaire, cela peut être une société.
- Les registres publics contiennent les noms des bénéficiaires, en plus des Directeurs et actionnaires.
Impôts et Taxes en Estonie
Impôt sur les bénéfices : 20%, ce qui est inférieur à la moyenne Européenne (20.24%)
Mais ce qui place l’Estonie à part est sont système d’impôts sur les bénéfices distribués.
Imaginez que votre société en Estonie réalise un bénéfice de 500,000 EUR à la fin de l’année fiscale. Maintenant supposons que vous ré-investissez 400,000 EUR dans la société. Seuls les 100,000 EUR restants sont distribués (payés en dividendes ou autres) et c’est seulement cette somme qui est considérée taxable. Ce qui ramènera votre impôt à seulement 20,000 EUR par rapport à un bénéfice de 500,000 EUR, soit l’équivalent d’un taux d’impôt effectif de 4%. Et si vous ré-investissez tous les bénéfices, l’impôt devient 0%.
Ce qui n’est pas clair c’est comment les autres pays d’Europe traite ce régime particulier. Car la seule façon d’en bénéficier est que le Fisc ne re-qualifie pas vos revenus et respecte les lois Estoniennes. Il semble que la plupart des pays Européen respectent ce système, mais cela reste à vérifier si vous prévoyez de contrôler et gérer une société Estonienne depuis la France.
L’obtention d’un numéro de TVA est obligatoire si votre chiffre d’affaires dépasse 16,000 EUR par an.
Obligations comptables en Estonie
Toute société en Estonie doit tenir à jour une comptabilité, et transmettre des informations comptables chaque année à l’administration fiscale.
Le comptes ne sont pas accessibles publiquement.
Record keeping is required and must be detailed. Non-resident companies usually outsource the bookkeeping, for a very reasonable rate.
Selon la Chambre de Commerce les Audit sont obligatoires pour :
- toute entité, si les chiffres présentés dans les documents comptables dépassent au moins deux sur trois des critères suivants :
- chiffre d’affaires de 650,000 EUR;
- total des actifs de 330,000 EUR;
- nombre moyen d’employés : 10
Création d’une société en Estonie : les avantages
- 0% d’impôts sur les bénéfices non-distribués
- Possibilité d’utiliser des services de Nominee Director ou Nominee Shareholder
- Un excellent système bancaire
- Une administration performante
- Moins de 10 jours pour créer votre société
- Une place financière prestigieuse parfaitement crédible pour une activité commerciale ou pour une holding
Les banques offshore en Estonie
Voici la liste des banques offshore les plus couramment discutées et les plus populaires. Il faut aussi savoir que certaines de ces banques n’ouvrent pas de compte pour les IBC (Sociétés offshore), mais uniquement aux clients privés.
Intro. se rapporte au besoin d’être présenté à la banque par un intermédiaire/agent. Sachant que le besoin d’un intermédiaire peut être évité si vous visitez la banque.
Banque | Dépôt minimum | Délais d'ouverture | Ouverture à distance | Intro. |
---|---|---|---|---|
BIGBANK | Aucun | Non | Non |
|
Danske Bank | Aucun | Non | Non |
|
Krediidipank | Aucun | Non | Non |
|
LHV | 500 EUR | Oui | Non |
|
SEB | Aucun | Non | Non |
|
Swedbank | Aucun | Non | Non |
|
Tallinn Business Bank (Äripank) | Aucun | Non | Non |
|
Versobank | Aucun | Non | Non |
Les prestataire de création de société offshore en Estonie
L’Estonie n’étant pas considérée 100% offshore, elle est rarement proposée par les spécialistes offshore, il est donc préférable de traiter directement avec des prestataires locaux, qui sont également plus compétitifs.
Prestataire | Prix | Frais de création | Nominee disponible |
---|---|---|---|
1 Office | ★★ | 450 EUR | |
Accounting24x7 | |||
Baltic Legal | |||
Big Six | ★★ | 500 EUR | |
Corp Estonia | ★★★ | 390 EUR | |
FM Capital Consulting | |||
IBCC | Oui | ||
Incorporate.ee | Oui | ||
Jurist24 | ★★★ | 320 EUR | |
KRM Advisor | ★ | 600 EUR | Oui |
Vesiir |
Mr. Miloud BENADJEMIA a écrit
Merci pour cet éclaircissement.
Miloud B; – ALGERIE.
Henri TASSOT a écrit
Si on renonce à la pension du gouvernement français, sommes-nous toujours obligé de payer des impôts sur le revenu et le bénéfice en France ?
Quels sont les pays où l’on ne paie plus d’impôts quand on a renoncé à tous nos droits (avantages, retraite, pension, aides…) en France ?
Merci beaucoup d’avance.
Henri Tassot, fonctionnaire de l’EN à la retraite.
Jean a écrit
File moi ta pension, je te la redonnerai, d’ailleurs, je n’aurais certainement pas le choix donc tu ne risque rien, si tu change d’avis, et j’en paierais les impôts à ton nom .
C’est du gagnant / gagnant, non?
Michel a écrit
Bouffon 🙂
A.K. a écrit
Perhaps it is good to know about e-residency possibilities:
http://www.estoniancompanyregistration.com/estonian-e-residency/
nico a écrit
Vous oubliez qu’il y a un capital minimum de 2500 euros
Mitroskalos a écrit
Pas besoin avec jurist 24.
andrei a écrit
Bonjour Mitroskalos,
Suite à ta réponse “Pas besoin avec jurist 24”, pourrais-tu expliquer avec plus de détails ?
Merci
Bernard a écrit
Bonjour, à 20%, ce n’est vraiment pas un paradis fiscal. J’ai obtenu la E-residency en Juin 2016. D’abord je suis rentré en contact avec Leapin. Ca sentait l’arnaque lorsqu’ils me demandait de leur envoyer toutes mes factures pour la comptabilité. En fait, plus je leur aurais envoyé des factures et plus il aurait fallu que je les paye. Hors, il est possible de faire toutes les déclarations comptables annuelles en ligne et d’avoir son propre logiciel comptable comme ebp. Puis, je suis allé en Estonie pour ouvrir un compte. J’ai été très mal reçu à la krediidi pank. Tout d’abord la carte e-residency ne servait à rien, il fallait recommencer à zero à remplir 5 pages de formulaires. A un moment, il y a une case que je n’ai pas pu remplir c’était le NIF car je venais d’emménager en France. A cause de cela je n’ai pas pu ouvrir de compte en banque bien que j’avais transféré les 2500 euros de capital. J’ai du payer une avocate pour que liquider l’entreprise et maintenant j’éspère récupérer l’argent dans 7 mois. Si je compare ce pays à d’autres juridictions, il y a beaucoup d’arnaques attention.
kyryo a écrit
Bonjour Bernard,
merci pour ces remarques.
je souhaite obtenir d’avantages de renseignements concernant la création d’entreprise en estonie.
Est-il possible d’échanger par mail ?
je vous remercie
Pierre a écrit
Bonjour,
Pour ma part, après avoir obtenu ma carte de e-resident, j’ai créé une société adossée à une banque et une société de gestion, le tout en ligne, sans jamais mettre les pieds en Estonie.
Je n’ai rencontré aucune difficulté depuis bientôt un an et ne peux que me réjouir de la facilité et la rapidité avec lesquelles la société a été créée (Rien à voir avec la création il y a une vingtaine d’année en France).
Jean Jacques a écrit
Bonjour Bernard, merci pour ton témoignage. Je suis sur le point de créer une Sté, tu est passé par quel organisme pour ta création et quelle banque
Jean-Jacques
Victor a écrit
Bonjour Pierre,
Merci pour ton partage.
On pas proposé un montage avec la création d’une société en estonie, par contre on m’a dit qu’il fallait à minima se rendre en estonie à l’ambassade pour récupérer la carte e-résident. Comment as-tu fait pour tout faire à distance ? Par quel cabinet es-tu passé ? Peut-on échanger en MP ?
Jean-Pierre SARROUY a écrit
Bonjour Pierre
Par quel organisme es tu passé ?
Merci de ta réponse
Alex a écrit
Bonjour,
Je vais bientôt faire le 2e bilan annuel de mon entreprise en Estonie, et je ne songe absoluement pas à changer de pays. Non seulement les tâches administratives sont ultra sécurisées et faciles, mais en plus la gestion bancaire est peu chère et très pratique.
Pour ce qui est des 2500 EUR de capital, le gouvernement Estonien me les a “avancés” et j’ai pu payer ce capital après avoir engendré suffisamment de bénéfices pour vivre de mon travail.
Pour ce qui est des ânneries concernant le “paradis fiscal estonien”: Le statut de l’entreprise “OÜ” resemble à celui de SASU/SAS français, c’est à dire que vous payez des impôts sur les salaires que vous vous versez dans votre pays de résidence physique et vous payez 20% sur les dividendes en Estonie. C’est donc de mémoire, la même chose qu’une SASU.
Néanmoins, cela diffère dans la gestion. Là où certains pays comme la France sont des enfers administratifs, la gestion administrative en Estonie est limpide. Un exemple concret: lorsque le RGPD est entré en vigueur en mai 2018, les autorités m’ont contacté avec l’ensemble des formulaires électroniques à signer pour que je sois en règle avec la loi UE. On est également libre de choisir son système de sécurité sociale (obligatoire dans toute l’UE), ce qui fait qu’on échappe au racket URSSAF, RSI, SSI, et j’en passe lorsqu’on est français. Bizarrement, certains pays comme l’Allemagne, respectent bien la loi UE en matière de choix de couverture sociale (y compris pour les salariés), mais pas la France, puisque le choix n’est jamais laissé au salarié (ni au créateur d’entreprise) au moment de la signature d’un contrat.
Si vous voulez ouvrir un entreprise de pure player, avec un pied en UE, n’hésitez pas une seconde, c’est clairement le meilleur pays. Par contre, si votre activité nécessite le transit de biens physiques, c’est plus compliqué (par ex. vous ne pouvez pas avoir un véhicule et vous faire rembourser les facture d’essence avec une OÜ estonienne).
Je vous recommande également de passer par Xolo (anciennement LeapIn – 90 EUR par mois) pour faciliter la gestion et la protection administrative, mais ce n’est pas obligatoire. Et oui, j’ai dû me rendre en Estonie pour récupérer ma carte de e-résident, mais c’est un très beau pays et très accueillant.
Matthieu a écrit
Salut Alex et merci pour ton témoignage.
Serait-il possible d’entrer en contact avec toi ?
Je cherche à ouvrir un site de dropshipping depuis la France, et rester résident français. J’ai cru comprendre que c’était risqué et que ça n’avait aucun avantage, car je serai résident français, je dirigerai des opérations depuis la france et que seulement ma société sera en Estonie et je n’y habiterai pas.
Est ce que cela est toujours avantageux d’après toi? Ou vaudrait-il mieux que je me tourne vers un statut micro entrepreneur ?
Merci d’avance pour ton aide!
Nico a écrit
Droshiping, Résident français, tirant ses bénéfices en France…
Si tu te fais redresser fiscalement avec ta société Estonienne tu risques lourd.
Arrêter de faire les fous avec votre activité et croire que vous êtes plus malins que les autres.
Penser long terme.
Le simple fait de tirer ton revenu avec des français te qualifie pour payer tes impôt en France. Si tu veux ne pas payer tes impôts en France il faut couvrir TOUS les critères. Pas seulement un seul.
Maria a écrit
Bonjour,
Pourriez vous me donner le nom de la banque et le nom de la société avec laquelle vous avez crée votre société estonienne?
Merci,
Maria
Linda82 a écrit
Merci Bernard pour ces precisions !
Confidus a écrit
Sorry I do not speak French. But I must say that you haven’t posted another company formations player in Estonia – Confidus Solutions (www.confiduss.com)
bessiere alain a écrit
Bonjour, comment allez-vous ? Je dispose d’un capital pouvant servir a octroyé un financement à court ou longue durée a toute personne dans le besoin. Veuillez me contacter si vous êtes intéressé par mail:bessierealain006@gmail.com
Krys a écrit
Bonjour,
Je suis entrepreneur (en stand bye) sur la France et aimerais ouvrir un e-commerce mais sans subir les frais de constitutions, les obligations administratives et fiscales qui nous sont imposés ici.
Je fais appel à toute personne expérimentées capables de me renseigner sur les obligations administratives, comptables et fiscales selon la législation d’Estonie.
Je n’ai pas l’intention de m’y rendre car trop d’obligations en ce moment serait-il possible d’ouvrir la structure et le compte depuis le web à moindre frais?
Aurai-je vraiment des obligations, des impôts à payer en France si je suis que salarié de ma boîte et que je paie que mes impôts sur mes revenus?
Qui voudrait collaborer sérieusement avec moi dans ce projet ? Je suis ouvert et attends vos suggestions qui seront les bienvenues.
Je réponds à tous ! Merci d’avance !
Cordialement
Mimoun a écrit
Bonjour,
Étant entrepreneur marocain (bureau d’études IT à Casablanca), je suis prêt à développer une société en Estonie et y résider avec ma petite famille (père de 2 enfants 11 & 13 ans).
En effet, j’ai une expérience probante dans la gestion d’entreprise (plus de 22 ans), soumission aux marchés publics et privés, gestion personnel (paie, GRH), gestion intégrée (Erp), consulting /intégration de solutions, je parle couramment français et anglais moyen.
Dans un premier temps, j’envisage de créer une entreprise import/export, agence de voyages, paramédical.
Je suis donc ouvert à toutes propositions.
Cordialement,
Mimoun
khairellah a écrit
Bonjour Mimoun
Je viens de récupérer ma e-residency et je suis entrain de créer ma société la-bas. merci de me contacter pour un éventuel retour d’information, mon mail : khairellah@gmail.com.
Bien a vous
entenich a écrit
Bonjour,
Qu’a Donné votre création d’agence de voyage Medical ?
Alex a écrit
contacte moi
Thomas a écrit
Hello Alex, possible de te contacter par e-mail ?
Mimoun a écrit
Bonjour,
Étant entrepreneur marocain (bureau d’études IT à Casablanca), je suis prêt à développer une société en Estonie et y résider avec ma petite famille (père de 2 enfants 11 & 13 ans).
En effet, j’ai une expérience probante dans la gestion d’entreprise (plus de 22 ans), soumission aux marchés publics et privés, gestion personnel (paie, GRH), gestion intégrée (Erp), consulting /intégration de solutions, je parle couramment français et anglais moyen.
Dans un premier temps, j’envisage de créer une entreprise import/export, agence de voyages, paramédical.
Je suis donc ouvert à toutes propositions.
Cordialement,
Mimoun
Barnat Habib a écrit
Bonjour
Quelle est la meilleure banque en Estonie pour ouvrir un compte bancaire a distance sans création une société merci
alfred a écrit
Moi jai ouvert une societé en Estonie.
Le service fonctionne parfaitement. tout controlé par leur gouvernement. pas danarque.
Premiere chose
Etre é-resident (https://e-resident.gov.ee)
dans ce site ya plusieurs cabinets pour toute chose. ouvrir un compte bancaire comme ouvrir lentreprise.
Deuxieme Chose
Apres être reconnu e-resident de estonie, vous recevez une carte et puce de la police estonnienne ki vous permettra de pouvoir ouvrir le compte bancaire, ouvrir entreprise, etc.
Moi jai utiliser ce cabinet apres avoir reçu mon e-resident. http://www.nordicconsult.ee
Anonyme a écrit
Bonjour,
en ce qui concerne le ” KBIS” des entreprises en Estonie,
est-ce que les données privées ( nom de famille et prénom) de l’ adminstrateur-propriétaire
sont accessibles par le public ?
En France, n’ importe qui peut consulter les données publiques des entreprises et connaître ainsi les noms de famille des dirigeants ainsi que leurs adresses ?
Est-ce la même chose pour l’ Estonie ?
Cdt.
JEAN a écrit
Bonjour,
Je souhaite ouvrir ma société en Estonie, quelqu’un peut-il s’il vous plait me renseigner sur les démarches ?
Dans l’attente de vous lire,
Merci à tous,
Jean
Liguori a écrit
Bonjour j’ai mon fils sur place depuis 1ans qui peut te conseiller. La j en reviens c’est très bien.
Cyril a écrit
Bonjour Jean,
Je suis entrepreneur en Estonie et je peux vous conseiller sur la création de société.
Contactez moi par mail ici : lcyril732@gmail.com si vous souhaitez que je vous dise les démarches à suivre.
Cordialement,
Cyril
Maria a écrit
Bonjour Cyril,
Je viens de demander ma carte de e-residency. Je voudrais ouvrir une société et un compte en ligne, sans me déplacer. Peux-tu me donner stp le nom d une banque et d’une société pas chère, basic.
Merci,
Maria
Chris a écrit
Can i add two more accounting companies to the list?
I have personally used them both and they both do a good work with foreign companies.
1. https://www.vesiir.ee
2. https://www.accounting24x7.com
I hope this helps someone!
Regards
legrosdidier Jean pierre a écrit
Bonjour
Je souhaite ouvrir une sté offshore en angleterre,
Avec ouverture d’un compte bancaire.
La localisation exacte du compte n’est pas importante.
L’essentiel pour moi est qu’il soit dans une banque en europe (IBAN)
Pas forcement banque physique.
Quel est le cout actualisé de ce service ?
Dans le cas d’activités hors Angleterre, quelle est l’imposition ?
Merci de votre réponse et meilleures salutations.
jp LEGROSDIDIER